Una estafa de 31 millones, 50 victimas y un call center en Malaga, con cuatro detenidos
- Los cabecillas han sido arrestados en la Costa del Sol
- El fraude estaba relacionado con la compraventa de activos cotizados falsos
VAZQUEZ ABOGADOS TELEFONO 952215859 especializados en casos colectivos, estafas inversion y ayuda al consumidor. Nos hacemos eco de diversas noticias publicadas de un nuevo caso de posible estafa, con numerosas victimas. OPERACION EREBU.
La Guardia Civil de Ciudad Real ha esclarecido una macro estafa a nivel internacional con más de 50 víctimas. Ha detenido a cuatro de los cabecillas y ha investigado a otros cinco más por delitos de estafa, blanqueo de capitales y descubrimiento y revelación de secretos. En total, el total del fraude alcanzado por esta organización está cerca de los 31 millones de euros.
En nota de prensa, el instituto armado ha informado de que la operación ‘Erebu’, como se ha denominado, se ha prolongado casi por tres años desde que en 2021 se iniciara como consecuencia de un requerimiento del Juzgado de Instrucción Número 1 de Manzanares (Ciudad Real).
El origen, un fraude de 14.000 euros
En este requerimiento se instaba a la Guardia Civil a investigar una denuncia por un supuesto delito de estafa por valor de casi 14.000 euros, en la que la víctima comunicaba que había sido estafada en una plataforma de ‘trading’, compraventa de activos cotizados.
Las victimas, hostigadas
En la provincia de Málaga esta organización poseía un ‘call center’ con decenas de teleoperadores de habla española, polaca, sueca e italiana que se dirigían al mercado tanto nacional como extranjero, las potenciales víctimas eran captadas principalmente mediante llamadas telefónicas masivas a números de teléfono obtenidos desde bases de datos ilegales, aunque también accedían a sus datos a través de banners de internet.
Tras acceder a los datos, contactaban con las víctimas hostigándolas mediante repetitivas llamadas para conseguir una pequeña inversión a modo de inicio.
Una vez que creaban un vínculo con la víctima aumentaban el grado de presión, sacando información sobre la máxima cantidad de dinero que podían aportar en ese momento, ofreciéndoles así una oferta supuestamente muy ventajosa, advirtiendo de que la operación debía hacerse para ello de forma inminente.
Una web ficticia que ofrecia falsa rentabilidad
Una vez realizadas las primeras inversiones los teleoperadores los derivaban a una web ficticia en la que las víctimas podían ver el dinero invertido y la falsa rentabilidad que les estaba originando, pero cuando querían recuperar el dinero los teleoperadores comenzaban a alegar problemas técnicos con la plataforma, entre otras vicisitudes para no reintegrar la inversión, hasta que ante la insistencia, denuncias y algunas reclamaciones devolvían una mínima parte o dejaban la cuenta a cero.
De esta forma se estima que esta organización criminal con raíces en el extranjero ha llegado a defraudar un total de 31 millones de euros.
Con la ayuda de la cooperación internacional solicitada a nueve países a través de Europol se pudo dar detalle de las conexiones fuera del país que ayudaron a identificar a otras decenas de víctimas en Polonia, engañadas desde el ‘Call Center’ de Málaga.
Gracias a la investigación se pudo saber que esta organización criminal usaba varias mercantiles y cuentas bancarias en Chipre, Grecia, Alemania y España para canalizar el flujo de dinero estafado.
Parte del fraude obtenido lo usaban para la compra de bienes vehículos, compras, viajes y fiestas privadas con gastos pagados para los empleados, al estilo de la famosa película hollywoodiense, logrando percibir los empleados altas comisiones de gratificación.
Diecisiete cuentas bloqueadas
Esta operación se explotó en dos fases: en la primera de ellas se realizan dos entradas y registros en la provincia de Málaga, deteniendo a cuatro personas y aprehendiendo numerosa documentación y discos duros con información relevante para la investigación, así mismo se incautaron tres vehículos, se bloquearon 17 cuentas y se aprehendieron 454.131 euros.
Durante la segunda fase se investigó a los cinco autores restantes, cuatro de ellos con residencia en el extranjero y el último un vecino de Palma de Mallorca detective privado que se dedicaba a espiar a las víctimas de una plataforma nacional de ayuda a exempleados y víctimas de esta macro estafa, haciéndose pasar por uno de ellos obteniendo así información de primera mano para los defraudadores.
La investigación ha sido llevada a cabo en coordinación con el Juzgado de Instrucción Número 1 de Manzanares (Ciudad Real).
Acoso telefonico y 3M esfumados: mas de 100 españoles atrapados en una web de inversion
Cientos de personas en España habian confiado su dinero a la web de inversion FXGM. La compañia acumula ahora demandas y querellas por presunta estafa de varios millones de euros
Acabo de perder 129.000 euros, ¿y ahora me llamas a ver si puedo ingresar otros 300.000? No entiendo nada». La voz de Amelia se quiebra al otro lado del teléfono. Habla con Aldo y con Ignacio, dos supuestos asesores financieros de la empresa FX Global Markets (FXGM), con sede en Chipre y oficina en Málaga, que llevan tiempo contactándola insistentemente, incluso varias veces al día, para convencerla de que meta más y más dinero en su plataforma. Sería la única forma de recuperar lo que ha perdido, le advierten. Amelia, tras meses de llamadas y correos electrónicos, cree que la están engañando. Ha puesto el asunto en manos de un despacho de abogados penalistas y graba todas las llamadas. Como ella, muchas víctimas desesperadas por haber perdido decenas de miles de euros han comenzado a llevar sus casos a la Guardia Civil y a los juzgados.
El reguero de afectados por FXGM en nuestro país supera ya las 100 personas, según los documentos a los que ha tenido acceso este diario. Varias decenas han logrado llegar a un acuerdo extrajudicial con la empresa, que les ha devuelto todo o parte del dinero perdido. Pero en la actualidad hay 59 demandas interpuestas por vía civil y, al menos, otras tres querellas por vía penal (una de ellas en manos de la Audiencia Nacional) que ya está investigando la unidad de delitos telemáticos de la Guardia Civil. En total, acusan a esta plataforma de ‘trading online’ de haber evaporado más de tres millones de euros en los dos últimos años. Y no solo en España, también en otros países europeos, como Francia.
Thomas Delacroix, Valentin Cordier, Nicolas Dumont, Alain Dupret … protegidos por estos seudónimos comunes y seguros, han abusado de la vulnerabilidad de los ahorradores franceses. A través de los testimonios de antiguos empleados de FXGM, revelamos la identidad real de los que han hecho el mayor daño en Francia. Su centro de atención al cliente se instaló en Malta, en los locales de un grupo de casinos que se utilizó para el blanqueo de dinero de la mafia calabresa.
FXGM para los franceses estaria en agonia
Debemos creer que nuestros esfuerzos han dado sus frutos. El agente israelí-chipriota estaría en declive. En Internet, ya no es posible informarse sobre FXGM sin dar con nuestros artículos. Según los informes, sus líderes están renunciando a esta marca. Sin duda para empezar desde cero. Mientras tanto despiden y roban lo más posible a sus últimos clientes. Una ganga para nosotros. Varios de estos antiguos empleados nos han dado valiosos documentos internos sobre el tipo de agente « Small Time Crooks »1.
Lo que se revela de sus testimonios es aterrador. Además de establecimientos chipriotas e israelíes, descubrimos la existencia de un centro de llamadas clandestino en Malta que habría empleado más de 200 personas, en su mayoría de habla francesa e italiana, reclutadas por cooptación.
Un modelo: EL LOBO DE WALL STREET
Para decenas de jóvenes franceses, italianos o suecos, FXGM, las playas de la isla y los clubs nocturnos de La Valeta eran una zona libre donde su inmadurez diariamente se transmutaba en la inmoralidad por los empresarios de la mafia, cuya sed de ganancias no tiene límite. En el vídeo adjunto le “money fontaine” (fuente de dinero), una de sus invenciones que personifica esta atmósfera de vicio usado como una virtud: jóvenes ávidos de dinero fácil que nada puede detener: ni la ley ni la inmoralidad ni la falta misma de respeto hacia su jefe de equipo.
Cuando un agente obtiene de un cliente más de 5.000 dólares de depósito, tiene que dar la vuelta a esta escoba y su jefe de equipo arroja un puñado de billetes de 5 dólares. Todos los billetes que puede recuperar antes de que toquen el suelo pertenecen a él. Una vez más, busquen su inspiración en El lobo de Wall Street, la triste historia de un megalómano comerciante americano. ¿Se dan cuenta de que su modelo ha acabado en la cárcel?
Sus « RESULTADOS » mostrados constantemente
Ttriste realidad, estos jóvenes franceses, todos nacidos en Francia y expatriados después de haber sido cooptados que juegan a quién la tiene más grande. Excepto que los cientos de miles de euros que comparan no les corresponden. Una pantalla les recuerda constantemente quién es el macho alfa del momento. Ese día, sólo por la mañana, Nicolas Dumont acumula un depósito de 10.864 dólares, justo por delante de Thomas Delacroix y sus 10.423 dólares robados de pequeños ahorradores franceses.
En Malta FXGM esta oculto a través de una sociedad pantalla.
Desconocíamos totalmente la existencia de este de centro de llamadas FXGM Malta. Este golpe de suerte nos permite ver un poco más claro en la galaxia Invesus-Depaho-Bforex-FXGM que hemos explorado en un artículo anterior4. Habíamos presentado el centro de llamadas israelí FXGM, gestionado por la sociedad Paragon. Habíamos descrito esta sociedad como una rama integrada (compañía subsidiaria) en el grupo FXGM.
Un montaje oscuro a traves de un paraiso fiscal exotico
Los tres primeros centros pertenecen en directo a Paragon que los reivindica públicamente. Pero el centro de Malta tiene otro nombre: ZP Services Limited. ZP pertenece a una sociedad holding de Malta, ZP holdings Ltd, que a su vez es propiedad de una sociedad registrada en las Islas Vírgenes Británicas: Paragon Realty Ltd. No es posible saber quién es el propietario de la sociedad off shore, porque las Islas Vírgenes garantizan el anonimato de los accionistas de este tipo de sociedades. No puede ser una coincidencia. Probablemente el Paragon de las Islas Vírgenes Británicas y el Paragon de Israel tienen una conexión orgánica, ya que trabajan para los mismos corredores: FXGM y Bforex. Otra observación: Realty significa “bienes inmuebles”. Tiene Paragon Realty algún interés en el sector inmobiliario? En Estados Unidos muchos de los sitios promotores llevan exactamente este nombre.
FXGM es una más de las múltiples webs de inversión de las que ha venido advirtiendo la CNMV en los últimos años. El organismo lanzó su primer aviso en marzo de 2015, al asegurar que la plataforma no estaba autorizada para operar en España. Poco después, la matriz Depaho, con sede en Chipre y permiso del regulador chipriota (Cysec) para operar en ese país y en Europa, compró la marca FXGM, estableció una oficina en Málaga y se lanzó a operar en nuestro país.
La empresa asegura que, desde entonces, su operativa es totalmente legal. Pero la CNMV, tras revocar la Cysec su licencia en julio de 2021, volvió a avisar sobre sus «graves deficiencias en materia de gobernanza de productos, información a clientes, publicidad y formación del personal» (la Cysec levantó finalmente la suspensión el pasado noviembre). Las denuncias presentadas contra la compañía durante los últimos meses sostienen además que su ‘modus operandi’ es uno de los más agresivos, recurriendo al asedio telefónico y a la «intimidación» para convencer a las víctimas de invertir cada vez más dinero.
Todo suele arrancar con un anuncio ‘online’: «Invierte 250 euros en acciones de Amazon y hazte rico». Ahora es Amazon, pero antes eran el oro, acciones de Google o cualquier otro anzuelo vistoso. Un enlace lleva a su página, metes tus datos para recibir información y empieza la rueda. Empresas como FXGM también compran bases de datos a terceros de personas que han visitado webs de inversión, para hacerse con sus móviles y lanzar el bombardeo telefónico.
egún las denuncias presentadas, FXGM estaría incurriendo en varias ilegalidades. La primera sería no ofrecer toda la información necesaria sobre los riesgos, comisiones y operativa de la plataforma, lo que resultaría en una nulidad de contrato y la obligación de la empresa de devolver todo el dinero gestionado. Las víctimas, sin ningún tipo de conocimiento financiero, muchas sin estudios universitarios y en situaciones económicas precarias, acaban invirtiendo en complejos productos financieros, desde CFD y bonos a petróleo o acciones tecnológicas. A mitad del proceso comienzan a descubrir el pastel: ‘comisiones nocturnas’, posiciones en negativo, cuentas al descubierto… A las víctimas la situación les supera, la jerga les suena a chino y se ponen aún más en manos de sus ‘asesores financieros’.
En el audio debajo puedes escuchar la conversación entre los ‘asesores’ de FXGM y una de las supuestas víctimas (se ha distorsionado la voz del audio a petición de la demandante). Según las denuncias, los audios demuestran las técnicas de engaño y ocultación de información usadas por FXGM para convencer a las víctimas de ingresar más dinero pese a las pérdidas.
FXGM recurre, según las denuncias, a otra práctica ilegal: convencer a sus clientes de pasarse de inversor particular a profesional con la excusa de poder ganar más dinero y recuperar las pérdidas. Para ello, los clientes deben tener un número mínimo de operaciones por trimestre, superar los 500.000 euros de ‘portafolio’ y haber trabajado en el sector financiero durante al menos un año para demostrar tener conocimientos sobre la materia. Los asesores de FXGM envían a los clientes la documentación del cambio para su firma, «sabedores de que no cumplen ningún requisito», señala una de las denuncias. Si no lo logran, lo intentan por todos los medios.
A Amelia le acabaron solicitando que enviara por correo electrónico la siguiente frase. «Yo, Amelia XXX, certifico que mi portafolio de instrumentos financieros es igual o superior a 500k». A través de diversas llamadas, «se induce a la denunciante mediante engaño a dejar por escrito» esta certificación, señala su denuncia. Días después, Amelia recibe un ‘e-mail’ dándole la enhorabuena por convertirse en «cliente profesional» y por tener «ya una cuenta de inversión seria».
«Intentan pasar la mayor cantidad de clientes posible a la categoría de profesional porque en caso de reclamación, si eres inversor particular, es la empresa quien tiene que demostrar que lo ha hecho todo según la ley. Si eres profesional, la empresa no tiene que demostrar nada, la responsabilidad recae sobre el cliente», explica a este diario uno de los letrados de Misletrados.com, despacho que lleva la demanda por la vía civil de 59 afectados por un total de 2,9 millones de euros desaparecidos.
«Hay afectados de todo tipo, gente sin ningún tipo de conocimiento, pero también decanos de colegios de procuradores, administrativos de ayuntamientos, albañiles, contables… de todo. Algunos han perdido 5.000 euros, pero otros 200.000. La pérdida media en nuestros casos ronda los 70.000 euros«, explican los abogados consultados de las demandas civiles. En estos documentos se detalla además cómo FXGM ha ido cambiando de razón social a medida que se iban acumulando los pleitos. Su web ya no está operativa y redirige a la de Depaho. Al entrar, esta tampoco funciona y redirige a Naxex Invest en la que, al entrar, un mensaje avisa de que se trata de un servicio solo pensado para inversores profesionales, algo que no ocurría antes al acceder a sus otras páginas.
La CNMV advierte sobre un «call center» malagueño vinculado a ‘chiringuitos financieros’
Quizá todavía no somos del todo conscientes de la magnitud del problema que representan, a nivel mundial, los ‘chiringuitos financieros’ y todo tipo de presuntas estafas vinculadas a falsas inversiones y criptomonedas.
Mientras la Policía y las Autoridades se ven atrapadas en las ‘telas de arañas’ de sociedades interpuestas y de las distintas formas de operar de las leyes y la justicia en jurisdicciones diferentes, miles de personas pierden cada día sus ahorros en estos «chiringuitos» que, aunque a veces operan desde fuera de España, en otras ocasiones están más cerca de lo que pensamos.
Durante la pandemia se ha puesto de manifiesto que el problema de las llamadas telefónicas de «spam» va mucho más allá de la molestia, ya que en muchos casos se trata de auténticas tramas para presuntamente estafar dinero a potenciales inversores.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), organismo regulador del mercado financiero en España, emitió el 18 de julio una advertencia sobre VKI 2412 SERVICES, SL, una empresa ubicada en Málaga, y que es de las muchas que se dedica a abrasar a llamadas a potenciales clientes.
En sus anuncios para pedir trabajadores, la empresa asegura que «urge contratar» y pide «habilidad comercial y orientación al cliente».
La propiedad de la empresa advertida por la CNMV corresponde a URTECHO ORTIZ VLADIMIR ALEJANDRO, como administrador único. El vínculo del empresario con empresas ya denunciadas por su forma de operar es claro, ya que Alejandro Vladimir también es apoderado de DEPAHO LTD.
DEPAHO LTD., que operaba con la marca comercial FXGM, fue requerida por la CNMV para que adopte medidas inmediatas que ‘corrijan las graves deficiencias en materia de gobernanza de productos, información a clientes, publicidad y formación del personal que comercializa CFD en España’.
El organismo regulador CNMV alerta de que VKI 2412 SERVICES, SL no está autorizada para prestar los servicios de inversión previstos en el artículo 140 de la Ley del Mercado de Valores y los servicios auxiliares previstos en las letras a), b), d), f) y g) del artículo 141 de esa misma norma, entre los que se incluye el asesoramiento en materia de inversión, en relación con los instrumentos contemplados en el artículo 2 de dicha Ley, comprendiendo, a tal efecto, las operaciones sobre divisas.
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